Ринок криптовалют зазнав корекції після досягнення пікових значень 20 січня, коли початковий ентузіазм, викликаний інавгурацією президента США Дональда Трампа, почав згасати.

Попри цей відкат, низка криптовалют демонструє потенціал для значного зростання завдяки фундаментальним чинникам і ринковому імпульсу, що може дозволити їм перетнути межу ринкової капіталізації в $10 млрд уже в першому кварталі 2025 року.

Aave (AAVE)

Aave (AAVE) має перспективи досягти ринкової капіталізації в $10 млрд. Наразі токен торгується на рівні $362,78, а його ринкова капіталізація становить $5,46 млрд. За останню добу AAVE зріс на 6,51%, а за тиждень — на 24,77%.

Дані про деривативи вказують на підвищену активність трейдерів: відкритий інтерес AAVE зріс на 13,54% і наразі складає $427,78 млн, що сигналізує про посилений інтерес до торгівлі з кредитним плечем. Співвідношення довгих і коротких позицій за останню добу становить 0,9841, що свідчить про баланс настроїв. Водночас, топ-трейдери на Binance демонструють помітний ухил у бік довгих позицій — їхнє співвідношення дорівнює 2,1038.

Згідно з даними Rekt, за останні 24 години було ліквідовано $3,41 млн позицій, з яких $2,37 млн припало на довгі угоди, а $1,04 млн — на короткі, що відображає підвищену волатильність ринку та сприяє короткостроковому бичачому тренду.

Поточна активність співпадає з загальними ринковими рухами та розвитком екосистеми Aave, зокрема, запуском версії v3.2 Liquid eModes на Arbitrum (ARB) і Base, а також зростанням загальної вартості заблокованих активів (TVL).

Аналітики налаштовані оптимістично щодо перспектив AAVE, прогнозуючи ціновий орієнтир у $500, що підтверджує його сильний висхідний тренд, підтримуваний як технічними, так і фундаментальними чинниками.

Litecoin (LTC)

Litecoin (LTC) має високі шанси досягти ринкової капіталізації в $10 млрд, оскільки зростаюча довіра інвесторів, активність інституційних гравців і позитивні очікування щодо ETF сприяють його зростанню.

Аналітик Bloomberg Ерік Балчунас висловив припущення, що Litecoin може стати наступною криптовалютою, яка отримає схвалення ETF, особливо після подання відповідної заявки від CanaryFunds.

Історично подібні події спричиняли значний ринковий інтерес, а схвалення ETF може відкрити нові джерела ліквідності та підвищити рівень прийняття Litecoin.

Динаміка активності китів також підтверджує позитивний тренд: з початку року великі інвестори (адреси з понад 10 000 LTC) накопичили 250 000 монет, що свідчить про довгострокову довіру.

Ринок деривативів демонструє переважно бичачі настрої: співвідношення довгих і коротких позицій серед топ-трейдерів Binance для LTC/USDT становить 6,2273, що вказує на значну перевагу довгих позицій.

На даний момент Litecoin торгується на рівні $120,83 при ринковій капіталізації $9,11 млрд, і для досягнення $10 млрд йому необхідно подорожчати до $132,56.

З огляду на зростання LTC на 2,06% за останні 24 години та 19,97% за тиждень, ця мета виглядає цілком реалістичною.

Криптозлочини у 2024 році: рекорди хакерів, нові тенденції та боротьба з незаконною активністю

За 2024 рік криптозлочинці отримали понад $40 млрд на незаконні адреси, що свідчить про зростання активності у цій сфері. Обсяг викрадених коштів збільшився на 21% у порівнянні з 2023 роком, досягнувши $2,2 млрд. Особливо активними були північнокорейські хакери, які встановили новий рекорд, викравши $1,34 млрд. Далі розглянемо основні тренди у криптозлочинності та ключові аналітичні висновки.

Загальна ситуація на ринку незаконних криптотранзакцій

Дослідження Chainalysis показало, що в 2024 році обсяг криптовалют, що надійшли на нелегальні адреси, скоротився до $40,9 млрд, що становить лише 0,14% від загального обсягу транзакцій.

«Ці показники, ймовірно, є мінімальною оцінкою, і з часом вони будуть переглянуті в бік збільшення, оскільки виявляються нові нелегальні адреси. Наприклад, рік тому ми оцінювали обсяг незаконних надходжень у $24,2 млрд, проте оновлені дані за 2023 рік вказали на $46,1 млрд», — зазначають аналітики Chainalysis.

TRM Labs, інша аналітична компанія, наводить дещо інші цифри: за їхніми оцінками, загальний обсяг нелегальних криптотранзакцій у 2024 році склав $45 млрд, що на 24% менше, ніж у 2023 році. Водночас обсяг загальних криптовалютних транзакцій зріс до $10,6 трлн (+56% у річному вимірі).

Переорієнтація криптозлочинців на стейблкоїни

Ще кілька років тому кіберзлочинці віддавали перевагу Bitcoin, зокрема через його ліквідність. Проте зараз основну частку незаконних транзакцій — 63% — займають стейблкоїни. Така динаміка пояснюється загальним зростанням їхньої популярності: за рік обсяг операцій із ними зріс на 77%.

Однак боротьба з незаконним використанням стейблкоїнів також набирає обертів. Емітенти токенів, зокрема Tether, регулярно блокують активи, пов’язані з кримінальною діяльністю, фінансуванням тероризму та ухиленням від санкцій. Це ускладнює використання стейблкоїнів для відмивання грошей.

Найбільш уражені блокчейни

За даними TRM Labs, у 2024 році найбільше незаконних транзакцій припадало на:

• TRON — 58%
• Ethereum — 24%
• Bitcoin — 12%
• Binance Smart Chain — 3%
• Polygon — 3%

Популярність TRON серед злочинців пояснюється низькими комісіями та можливістю використання смарт-контрактів. Проте TRON став одним із блокчейнів, де незаконна активність скоротилася найвідчутніше: обсяг сумнівних транзакцій зменшився на $6 млрд, а їхня частка скоротилася вдвічі.

Один із ключових факторів цього — запуск у серпні 2024 року ініціативи T3 Financial Crime Unit (T3 FCU), створеної TRON, Tether і TRM для боротьби з незаконними транзакціями, пов’язаними з USDT. Протягом кількох місяців ця програма допомогла заблокувати понад $130 млн нелегальних коштів.

Основні тенденції криптозлочинності у 2024 році

1. Збільшення атак північнокорейських хакерів

Північнокорейські кіберзлочинці встановили рекорд, викравши $1,34 млрд — це 61% від загального обсягу вкрадених коштів у 2024 році. Основними мішенями атак стали крипто- та Web3-компанії, де хакери використовували складні методи для компрометації мереж.

2. Розвиток шахрайських схем та використання ШІ

У 2024 році найбільше поширення отримали інвестиційні шахрайства з високою прибутковістю та так звані «свинобійні» афери (Pig Butchering Scams). Також значну роль почав відігравати штучний інтелект, який шахраї використовують для персоналізованих атак та обходу KYC-вимог.

3. Програми-вимагачі та даркнет-ринок

Попри втручання правоохоронців, програми-вимагачі продовжують приносити сотні мільйонів доларів доходу. У 2024 році було зафіксовано 5635 атак (у 2023 році — 5223). Рекордним став викуп у $75 млн, сплачений групі Dark Angels у березні 2024 року.

Даркнет-ринок у 2024 році згенерував $2 млрд доходу, що трохи менше, ніж у 2023 році ($2,3 млрд). Водночас обсяг шахрайських маркетплейсів впав більш ніж удвічі — до $220,1 млн, що частково пов’язано з ліквідацією Universal Anonymous Payment System (UAPS).

4. Еволюція криптозлочинності та її професіоналізація

Злочинні угруповання все частіше використовують криптовалюту для фінансування таких видів діяльності, як наркоторгівля, азартні ігри, відмивання грошей, торгівля людьми та інші форми кіберзлочинності.

За даними Chainalysis, з $40,9 млрд незаконних криптозасобів у 2024 році, $10,8 млрд отримали угруповання, що займаються кіберзлочинністю та забезпечують інфраструктуру для відмивання коштів.

2024 рік став черговим випробуванням для регуляторів та правоохоронних органів у сфері криптозлочинності. Хоча частка незаконних криптотранзакцій у загальному обсязі торгівлі знижується, злочинці адаптуються та використовують нові методи для обходу заходів контролю. Особливої уваги потребують атаки північнокорейських хакерів, зростання шахрайства із застосуванням ШІ та використання стейблкоїнів у нелегальних транзакціях.

Регулятори та аналітичні компанії посилюють заходи протидії, що вже дає позитивні результати: масштабні ініціативи, такі як T3 Financial Crime Unit, дозволяють зменшити незаконну активність у певних блокчейнах.

Проте боротьба триває, і 2025 рік, ймовірно, принесе нові виклики та форми кіберзлочинності.

Прогнози ціни Біткоїна на 2025 рік: експерти очікують зростання до $160 000 і більше

Середній прогноз ціни Біткоїна до кінця 2025 року перевищує $160 000, а до 2030 року аналітики очікують зростання до $400 000. Такі дані наводить Finder, посилаючись на дослідження, проведене серед 25 експертів, повідомляє Finbold.

Цей прогноз значно перевершує попередні оцінки. Наприклад, у жовтні 2024 року аналітики прогнозували середню ціну BTC на рівні $113 364.

Чому експерти налаштовані оптимістично?

Основні чинники, що сприяють зростанню ціни Біткоїна:

• Політичні зміни – обрання Дональда Трампа може вплинути на крипторинок.
• Дефіцит пропозиції – поступове зменшення доступних BTC стимулює попит.
• Макроекономічні фактори – зниження ставок ФРС сприяє зростанню ризикових активів.

Діапазон прогнозів: від $60 000 до $275 000

Прогнози щодо вартості BTC у 2025 році суттєво відрізняються:

• Середнє значення – $161 105
• Найнижча оцінка – $60 000
• Найоптимістичніший прогноз – $275 000

Джозеф Разінскі, футуролог з JT Consulting & Media, дав найбільш бичачий прогноз і пояснив:

«З 2011 року я спостерігаю за Біткоїном, і ніколи раніше не було таких сприятливих умов. Регуляторна прозорість у США, можливе використання BTC як стратегічного резерву країнами та інституційне впровадження у фінансові системи створюють ідеальні умови для його зростання».

Щодо прогнозів на 2025 рік, середні значення також демонструють значний розкид:

• Максимальна очікувана ціна – $185 000
• Мінімальна ціна – $80 167
• Найведмежіший прогноз – $39 500

Ці показники свідчать, що Біткоїн залишиться волатильним активом, навіть якщо його зростання продовжиться.

80% аналітиків вважають BTC недооціненим

З 25 опитаних експертів лише 5 вважають Біткоїн переоціненим.

• 32% (8 аналітиків) вважають поточну ціну справедливою.
• 48% (12 аналітиків) переконані, що BTC все ще недооцінений.

Цікаво, що Джош Фрейзер, який дав найпесимістичніший прогноз у $39 500, водночас вважає Біткоїн значно недооціненим. Він заявив:

«Біткоїн залишається найкращим засобом збереження вартості. Його ринкова капіталізація перевищить золото (~$17 трлн) у найближчі 10 років, що може підняти ціну BTC до $800 000. Його подільність, доступність і зручність передачі роблять його перспективнішим за золото».

Поточна ситуація на ринку

Станом на момент написання матеріалу ціна Біткоїна коливалася в діапазоні $104 000 – $106 000, що означає зростання на 10,28% з початку року.

Попри загальну оптимістичну тенденцію, навіть найбільш бичачі аналітики відзначають, що ринок залишатиметься волатильним, а подальші рухи ціни залежатимуть від макроекономічних та регуляторних факторів.