Федеральна торгова комісія США (FTC) повідомила про вражаюче зростання шахрайств з використанням біткоїн-банкоматів (BTM), яке збільшилось у 10 разів з 2020 року. Це пов’язано з тим, що шахраї використовують анонімність та швидкість криптовалютних транзакцій для обману жертв.

Сумні цифри

У 2023 році споживачі втратили близько $114 млн через шахрайства з BTM — це майже на 900% більше, ніж за попередні три роки. Лише в червні цього року збитки склали близько $66 млн, що вказує на посилення цієї тенденції. Середня сума втрат, яку понесли жертви, становила близько $10 000.

Згідно з даними Better Business Bureau, шахрайство, пов’язане з криптовалютами, стало одним з найпоширеніших видів фінансових шахрайств. FTC зазначає, що люди віком 60 років і старше більш ніж у три рази частіше стають жертвами BTM-шахрайства порівняно з молодшими віковими групами.

Як працюють шахрайські схеми

Типова схема шахрайства з BTM виглядає наступним чином:

1. Шахрай заявляє, що ваш комп’ютер зламано або що ваші банківські рахунки пов’язані з контрабандою наркотиків чи відмиванням грошей. Вони пропонують допомогу, але тільки якщо ви дотримуєтеся їхніх інструкцій.
2. Шахрай може також запропонувати з’єднати вас з представником FTC, IRS або іншого державного органу.
3. Потім шахрай просить вас зняти готівку з банку та направити її до найближчого біткоїн-банкомату. Вам надсилають QR-код, який потрібно відсканувати на автоматі, і гроші потрапляють безпосередньо на криптогаманець злодіїв.

FTC застерігає: «Не вірте нікому, хто каже, що вам потрібно використовувати біткоїн-банкомат, щоб захистити свої гроші або вирішити проблему. Реальний бізнес і державні установи ніколи не використовують такі методи — кожен, хто пропонує це, є шахраєм».

Що таке біткоїн-банкомати?

Біткоїн-банкомати (BTM) часто розміщені в таких місцях, як цілодобові магазини, бари та заправки. Вони виглядають як звичайні банкомати, але замість того, щоб знімати готівку, користувачі можуть купувати або продавати криптовалюту за допомогою готівки або карток. BTM прив’язані до цифрових гаманців, а не до банківських рахунків.

Для отримання додаткової інформації про те, як працюють біткоїн-банкомати і як через них здійснювати переведення готівки у криптовалюту та навпаки, ви можете ознайомитися з нашою статтею “Що таке біткоїн-банкомати та як ними користуватися”.