Криптовалюти приваблюють інвесторів своєю можливістю швидко заробити великі суми. Особливо це стосується маловідомих токенів, які іноді зростають на декілька тисяч відсотків всього за кілька днів. Проте ця сфера не прощає помилок, і недосвідчені інвестори можуть втратити значні суми, якщо не будуть обережними.

Щоб зрозуміти, як стати успішним криптоінвестором, редакція PaySpace Magazine звернулася за думкою до аналітиків КИТ Group і Михайла Пацана, фінансового радника та засновника Web3-університету «Learn to Earn Global».

Ризики та переваги криптоінвестицій: консервативний підхід на старті

Перш ніж почати інвестувати в криптовалюти, новачкам слід усвідомити ризики та переваги цієї сфери, щоб уникнути можливих фінансових втрат і сформувати ефективну інвестиційну стратегію. Розуміння цих аспектів допоможе приймати обґрунтовані рішення.

Михайло Пацан окреслив основні ризики, пов’язані з криптоінвестиціями:

• Висока волатильність: Ціни на криптовалюти можуть стрімко змінюватися, що робить їх непередбачуваними. Інвестори можуть зазнати значних втрат через раптові коливання ринку.
• Регуляторні ризики: Уряди багатьох країн активно обговорюють нові регуляції щодо криптовалют, що може вплинути на доступ до бірж та використання цифрових валют у транзакціях.
• Ризик шахрайства: Не всі криптовалюти та платформи є надійними; багато нових проектів можуть виявитися шахрайськими, що загрожує інвестиціям.
• Безпекові ризики: Зберігання криптовалют потребує надійного захисту, оскільки втрата приватних ключів або доступу до гаманця може призвести до повної втрати коштів.

Серед переваг криптоінвестицій експерт виділяє:

• Висока дохідність: Деякі криптовалюти, такі як Bitcoin та Ethereum, продемонстрували значне зростання вартості. Наприклад, після попереднього халвінгу BTC його ціна досягла історичних максимумів.
• Децентралізація: Криптовалюти не підлягають контролю з боку жодного центрального органу, що забезпечує користувачам незалежність від традиційних фінансових установ.
• Можливість участі в нових технологіях: Криптовалюти та технології блокчейн відкривають нові можливості для інвесторів у таких інноваційних проєктах, як децентралізовані фінанси (DeFi) та невзаємозамінні токени (NFT).

Аналітики КИТ Group рекомендують початківцям дотримуватися консервативного підходу в криптоінвестиціях.

«Цей портфель допоможе уникнути поширених помилок новачків, пов’язаних із занадто швидким вкладенням у ризикові активи, що може призвести до фінансових втрат. Важливо пам’ятати, що в світі криптоактивів більше зникає, ніж злітає, тому необхідно витратити час на розуміння цієї сфери, щоб не втратити свої інвестиції разом із низькоякісними активами. Хоча певні ‘сміттєві’ криптовалюти можуть давати хороші прибутки, лише після набуття практичного досвіду», — підкреслюють експерти.

Вони також наголошують, що на початкових етапах важливо не піддаватися ілюзії легкого заробітку і зберігати свій стартовий портфель стабільним. Лише після отримання базового досвіду можна поступово розширювати свої інвестиції та підвищувати їхній ризик.

Михайло Пацан надає кілька ключових порад для новачків:

1. Дослідження проєкту: Інвестуйте тільки в ті проекти, які ви добре розумієте і які мають чіткі цілі та функціональність. Наприклад, Bitcoin і Ethereum є надійними лідерами ринку.
2. Уникання хайпу: Не приймайте інвестиційні рішення на основі неперевірених порад з сумнівних джерел. Зосередьтеся на ринковому аналізі та поведінці конкретних активів.

Як стати успішним криптоінвестором: стратегії та поради експертів

Аналітики КИТ Group пропонують три типи криптопортфелів, які можуть формувати інвестори залежно від досвіду, навичок і толерантності до ризику: «Перший стартовий», «Збалансований» і «Агресивний».

Перший стартовий — портфель для новачків: етап знайомства з криптоіндустрією та активами

Якщо ви тільки починаєте свій шлях у криптоінвестиціях, важливо дотримуватись консервативного підходу для набуття базових навичок та мінімізації ризиків. КИТ Group рекомендує таку стратегію:

• USDT/USDC до 60% портфеля: Стейблкоїни, прив’язані до долара США, забезпечують стабільність і ліквідність, що допоможе уникнути різких цінових коливань.
• BTC та ETH по 15%: Bitcoin і Ethereum — класичні криптоактиви з найбільшою капіталізацією, які забезпечують відносну стабільність і можливість отримання помірного прибутку.
• 10% для експериментальної частини: Відведіть частину портфеля для менш популярних, але перспективних криптовалют. Ця частина стане своєрідною “пісочницею” для отримання досвіду з вищими ризиками.

Встановіть правило, що частину прибутку з цього портфеля можна використовувати для більш сміливих інвестицій.

На запитання про доцільність включення Ethereum та Bitcoin до портфеля новачка Михайло Пацан відповідає:

«Так, ці активи забезпечують стабільність та надійність. Рекомендується, щоб до 80% портфеля початківців становили саме ці криптовалюти».

Другий портфель: баланс між стабільністю та динамікою

Коли ви наберетеся базових знань і навичок, КИТ Group радить перейти до формування другого портфеля. Для нього рекомендується виділити 40% на Bitcoin та Ethereum, що забезпечить ліквідність і більш передбачувану дохідність, а решту 60% розподілити між більш ризикованими активами.

«Тут у вас вже є можливість експериментувати з новими криптовалютами, які можуть бути як високоприбутковими, так і високоризикованими. Проте важливо не інвестувати більше ніж 10-15% в один актив, дотримуючись принципу диверсифікації. Серед цих 60% можна зберегти структуру: до 30% на менш ризиковані криптовалюти, решта — на високоризиковані з потенційно високим прибутком», — зазначають фахівці.

Михайло Пацан також акцентує на важливості диверсифікації портфеля:

«Для ефективного управління ризиками потрібно розподілити інвестиції між різними типами активів. Основну частину портфеля можуть складати інфраструктурні проєкти, такі як Bitcoin, Ethereum та Solana, а інші — проекти з високим потенціалом зростання або інноваційні технології».

Динаміка портфеля

Аналітики КИТ Group підкреслюють, що цей портфель буде більш динамічним, як у зростанні, так і в спадах. Він навчить вас терпіння та загартує нерви, що допоможе уникнути емоційних рішень у майбутньому. Коли ви отримаєте досвід зростання інвестицій і перший гіркий, але не критичний, досвід знецінення, ви вже станете зрілим криптоінвестором. З цього моменту можна почати агресивні інвестиційні експерименти.

«Однак основна порада — не чіпайте свої попередні два портфелі. Ризиковані інвестиції робіть за рахунок прибутків або частини прибутку з них», — підкреслили в КИТ Group.

Третій портфель: агресивні інвестиції заради шалених прибутків

«Шалені прибутки — це виняток, а не правило», — зазначили експерти. Не варто вірити тим, хто стверджує інакше. Якби шалені прибутки були звичними, світ був би населений лише успішними мільярдерами.

Цей портфель формують за рахунок нових заощаджень або прибутків з попередніх двох. Вибирайте криптовалюти, які вам подобаються або вважаєте перспективними, адже у вас вже є досвід. Дотримуйтесь принципу диверсифікації — не більше 5-10-15-20% в один актив, залежно від його параметрів дохідність/надійність/ліквідність.

«Керуючи третім фондом агресивних криптоінвестицій, регулярно переглядайте свої попередні портфелі: можливо, ви виявите активи, які заслуговують на місце в консервативному або поміркованому інвестиційному портфелі.

Адаптуйте структуру та склад активів залежно від вашого досвіду. Пам’ятайте, що структура портфеля — це не догма, а лише одна з можливих рекомендацій.

Постійна адаптація до ринку та критична оцінка своїх інвестиційних рішень — запорука успіху», — підкреслили в КИТ Group.

Щодо інвестицій у стейблкоїни та мемкоїни, Михайло Пацан зазначив:

«Стейблкоїни корисні для хеджування ризиків і збереження вартості активів під час високої волатильності ринку. Мемкоїни, в свою чергу, зазвичай не мають реальної цінності, і їхнє інвестування можна порівняти з колекціонуванням предметів, наприклад, поштових марок або творів мистецтва».

Поширені помилки новачків

Фінансовий радник і засновник Web3-університету «Learn to Earn Global», Михайло Пацан, виокремлює дві найпоширеніші помилки, які допускають нові інвестори у сфері криптовалют:

1. Вкладення в мемкоїни: Багато новачків інвестують у мемкоїни, сподіваючись на швидкий прибуток. Однак такі вкладення часто призводять до фінансових втрат через високу волатильність і непередбачуваність цих активів.
2. Недостатнє вивчення проєктів: Інвестування в маловідомі проєкти без чіткого розуміння їхньої функціональності або мети значно підвищує ризик втрат. Це може статися як через шахрайські дії, так і внаслідок технічних збоїв у проєкті.

Платформи для купівлі криптовалют та зберігання цифрових активів

На думку Михайла Пацана, українським користувачам варто звернути увагу на платформи WhiteBit і Trustee, які є хорошими варіантами для купівлі криптовалют. На міжнародному рівні найбільш популярними платформами залишаються Binance, OKX та Bybit. При виборі платформи важливо звертати увагу на її безпеку та репутацію.

Експерт також підкреслює, що для безпечного зберігання криптоактивів, особливо якщо сума перевищує кілька тисяч доларів США, рекомендуються холодні гаманці. Для частого використання підходять Metamask та Phantom, тоді як централізовані біржі несуть найбільші ризики через потенційні атаки або банкрутства платформи.

Додаткову інформацію про безпечні криптогаманці, які можуть використовувати українці, можна знайти в нашому матеріалі.

Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:

4 фактори, які можуть вплинути на крипторинок цього тижня

Чи перевищить ціна Ethereum $5000 — прогнози аналітиків

3 криптовалюти, які варто купити до кінця цього року